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UIB : analyses et conseils

ISIN : TN0003900107 - Ticker : UIB

Analyse SWOT de UIB

Cette analyse SWOT met en lumière les principales forces, faiblesses, opportunités et menaces à considérer pour UIB.

Forces

Résultat net semestriel en hausse
Progression soutenue du produit net bancaire
Coût du risque en diminution
Appui du groupe Société Générale

Faiblesses

Coefficient d’exploitation encore élevé
Dépendance persistante à la marge d’intérêt
Actifs classés significatifs
Charges fiscales et réglementaires lourdes

Opportunités

Expansion du financement des PME
Développement des revenus digitaux
Financement de la transition énergétique
Hausse des besoins de financement tunisiens

Menaces

Pression réglementaire sur les intérêts
Baisse possible des taux directeurs
Risque macroéconomique tunisien
Concurrence accrue des banques locales

Tendance technique de UIB

Phase 2

Indice de confiance
50,0 %

Risque de retournement
40,0 %

Tendance

99%

Force

55%

Momentum

67%

Volumes

98%

Volatilité

70%

La synthèse des fiches-conseil

Avis Ilboursa

La valeur continue d'évoluer dans une phase favorable, portée par une dynamique encore bien orientée.

La tendance est soutenue par une bonne implication du marché, ce qui renforce la crédibilité du mouvement.

Le titre reste donc compatible avec une logique de conservation, aussi longtemps que les signaux ne se dégradent pas.

L'avis d'Ilboursa est revu tous les soirs à la clôture, le dernier en date a été généré le 23/10/2026. Il peut changer rapidement car il est basé sur des facteurs techniques.

Analyse financière de UIB

UIB est-elle sous-évaluée par rapport à sa juste valeur, aux prévisions des analystes et à son prix par rapport au marché et à ses comparables ?

Note Ilboursa : 12/20

1. évaluation

2. analyse de risque

3. santé financière

4. dividende

5. performances passées

PBR < PBR secteur

PER < PER secteur

EV/EBITDA < EV/EBITDA secteur

Rendement dividende > Rendement du marché

Taux de distribution dividende > Taux de distribution secteur

Potentiel consensus des analystes positif

Le CA a-t-il augmenté au cours des 5 dernières années ?

Le titre est il liquide ?

Le rendement dividende est-il supérieur à celui du marché ?

Le résultat net est il majoritairement en hausse ces 5 dernières années ?

Les dividendes ont ils augmenté régulièrement ?

Les capitaux propres de la société sont ils positifs ?

Levier financier inférieur à 3

Ratio d'endettement < ratio endettement secteur

La dette croît moins vite que les fonds propres sur les 5 dernières années

Si le taux de rentabilité net est > 5%

Ratio d'autonomie financière > 50%

Ratio "Return on Equity" supérieur à 10%

Rendement dividende supérieur à celui du secteur

Rendement dividende notable : il est supérieur à 3,5%

Rendement dividende élevé : il est supérieur à 6%

Dividende stable : verse réguliérement des dividendes depuis 5 ans

Verse des dividendes en croissance ces 3 dernières années

Taux de distribution de dividendes > à 50%

Résultat bénéficiaire ?

Evolution de la marge nette sur 5 ans positive

Tendance du CA : taux de croissance annuel moyen du CA > inflation

Le bénéfice croit-il plus vite que celui du secteur ?

TCAM bénéfices (sur 5 ans) > TCAM secteur

ROE société > ROE secteur

Informations clés

Capitalisation	1 179 MDT
PER société	13,28
PER secteur	12,23
Valorisation / Chiffre d'affaires	2,23x
Valorisation / Ebitda	4,64x
Ratio endettement net	0,00%
Autonomie financière	12,48%
ROE	8,60%

Indicateurs d'analyse technique sur UIB

Les indicateurs de tendance

Les cours évoluent au-dessus de leur moyenne mobile à 20 jours.
Les cours évoluent au-dessus de leur moyenne mobile à 50 jours.
Les cours évoluent au-dessus de leur moyenne mobile à 100 jours.
Les cours évoluent à l'intérieur des bandes de Bollinger
L'ADX est en baisse et +DI est au dessus de –DI

Les indicateurs de momentum

Le RSI 14 jours est de 61,3%. Il est en zone neutre.
Aucune observation n'est interprétable sur l'indicateur CCI

Les oscillateurs

La MACD évolue au dessus de sa ligne de signal.
La Stochastique évolue sous sa ligne de signal.
La Stochastique vient de passer sous sa ligne de signal.

Volumes et Chandeliers Japonais

Les volumes ont diminué de plus de 70% en une semaine
Un Gap baissier vient d'être détecté sur le titre.

Les analyses réalisées par Ilboursa n'ont aucune valeur contractuelle et ne constituent en aucun cas une offre de vente ou une sollicitation d'achat de valeurs mobilières ou autre produit financier. La responsabilité de la société ne saurait être engagée en cas d'erreur, d'omission ou d'investissement inopportun. Les informations publiées sur Ilboursa.com s'adressent à des investisseurs disposant des connaissances nécessaires pour les comprendre et les apprécier. Ces dernières sont diffusées à titre purement indicatif et pédagogique.