Comment éviter les escroqueries sur les Bitcoins

En 2020, le FBI a signalé que les cybercriminels avaient volé des crypto-monnaies d'une valeur de plus de 1,3 milliard de dollars entre janvier et mars. Étant donné qu'à la mi-2022, la capitalisation boursière de toutes les crypto-monnaies combinées s'élevait à un peu moins de 1 000 milliards de dollars, il s'agit d'une somme considérable.

Cet article décrit les escroqueries les plus courantes, leur fonctionnement et les mesures préventives que vous pouvez prendre pour vous protéger.

L'escroquerie par Phishing

Dans une escroquerie par phishing (hameçonnage), l'escroc contacte un utilisateur de Bitcoins par divers moyens tels que l'email, les SMS, les applications de messagerie instantanée, les médias sociaux ou les appels téléphoniques. Il utilise des tactiques convaincantes pour se faire passer pour une plateforme réputée ou l'un de ses représentants, ce qui rend difficile l'identification de l'escroquerie par l'utilisateur.

L'objectif de l'escroc est de convaincre l'utilisateur de cliquer sur un lien ou de fournir ses informations d'identification, ce qui lui permet d'accéder aux comptes et aux fonds de l'utilisateur. Il peut utiliser des tactiques telles que proposer des promotions ou créer un sentiment d'urgence en prétendant que quelqu'un a compromis le compte de l'utilisateur.

Pour vous protéger de cette escroquerie :

• Utilisez les codes anti-phishing définis par des plateformes réputées comme le Quantum Prime Profitpour confirmer la légitimité des communications.
• Ne cliquez sur aucun lien dans les SMS ou les emails à moins que leur légitimité n'ait été confirmée.
• N'entrez pas vos informations d'identification ailleurs que sur les applications et sites web officiels ; visitez le site web directement.
• Supposez que toute personne vous contactant par messagerie instantanée, médias sociaux ou téléphone n'est pas un représentant légitime, et ne lui fournissez pas d'informations sensibles ou d'IPI.

Escroqueries aux transferts d'argent ou aux retraits

Dans cette escroquerie, l'escroc prétend à tort qu'il ne peut pas retirer ou transférer des fonds et demande à la victime de l'aider en échange d'une partie des fonds. Il peut demander de l'aide pour retirer des fonds réels dans un portefeuille qu'il contrôle, en donnant à la victime l'accès et en prétendant qu'elle a des difficultés à effectuer des transactions.

Mais le retrait ne sera pas possible en raison d'un manque de fonds pour les frais d'essence. La victime envoie alors des crypto-monnaies dans le portefeuille, mais l'escroc dispose d'un robot qui retire rapidement les fonds transférés. Une autre tactique consiste à prétendre se trouver dans un pays hostile aux cryptomonnaies et à demander à la victime d'acheter des crypto-monnaies en son nom.

Pour éviter d'être victime :

Il est essentiel de toujours mener ses affaires de manière éthique et légale, même si l'opportunité semble très rentable.

Évitez de vous engager dans des activités illégales ou louches, qui peuvent entraîner des pertes financières ou des répercussions juridiques. Si l'offre semble trop belle pour être vraie, par exemple si quelqu'un vous donne la phrase d'identification d'un portefeuille et vous dit de prendre les fonds qui s'y trouvent, il est préférable de faire preuve de prudence et d'envisager les risques potentiels avant de poursuivre.

Les escroqueries de type "rugpull" (tirage au sort)

Les escrocs créent des "rug pulls" sous la forme de nouveaux projets cryptographiques, tels que les plateformes De-Fi ou les projets NFT, qui semblent légitimes à première vue, avec des sites web professionnels, des livres blancs, des feuilles de route et des communautés en ligne. Ils commencent à promouvoir le projet comme la prochaine grande chose et gonflent artificiellement le prix en utilisant leurs fonds pour effectuer des achats.

Le FOMO pousse les victimes à acheter, mais une fois que la liquidité de sortie du projet est suffisante, les escrocs vendent leurs actifs, laissant les victimes avec des tokens ou des NFT de peu ou pas de valeur. Le terme "rugpull" fait référence à la rapidité avec laquelle cela se produit, comme si le tapis se dérobait sous les yeux des acheteurs sans méfiance. Dans de nombreux cas, l'équipe de développement abandonne le projet et disparaît.

Vous pouvez éviter cette escroquerie en :

• Effectuant des recherches sur tous les investissements en Bitcoins que vous entreprenez.
• Vérifiant le livre blanc du projet pour vous assurer qu'il est original et qu'il ne s'agit pas d'une copie d'un autre projet.
• Prenant le temps de trouver l'équipe du projet et de déterminer si l'identité des membres est connue.
• Étant prudent avec les investissements qui offrent des bénéfices exagérément élevés.
• Vérifiant les affiliations ou accords déclarés avec des organisations crédibles et assurez-vous qu'ils sont étayés par des preuves.

Les escroqueries sur le Bitcoin constituent une menace réelle pour les investisseurs et les traders. De nombreuses personnes ont perdu de l'argent à cause d'escrocs du secteur des crypto-monnaies. Néanmoins, vous pouvez suivre ces conseils pour éviter d'en être victime.

Publié le 20/09/23 10:30